Число нелегалов финрынка на Кубани выросло почти вдвое: в 2025 году выявлено 58 нарушителей
По итогам 2025 года эксперты Банка России зафиксировали значительный рост числа субъектов с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке Краснодарского края. Если в 2024 году таких компаний и лиц было 30, то в отчетном периоде их количество достигло 58. В регуляторе поясняют: динамика связана не с ухудшением ситуации, а с расширением инструментов мониторинга и анализа данных.
«Черные кредиторы» — главная угроза для кубанцев
Как и годом ранее, абсолютное большинство выявленных нарушителей (49 из 58) составили так называемые черные кредиторы. Под этим термином скрываются псевдоломбарды, «комиссионные магазины» и частные лица, которые выдают займы под залог имущества, не имея на это лицензии.
Эксперт подчеркнула: обращение к таким структурам несет серьезные риски. В лучшем случае клиент теряет деньги из-за завышенных процентов и скрытых комиссий, в худшем — может лишиться ценного имущества или даже единственного жилья. Нередко черные кредиторы применяют незаконные методы взыскания, оказывая психологическое давление на заемщиков и их близких.
Рекомендация Банка России: перед оформлением займа обязательно проверяйте компанию в реестре на официальном сайте регулятора.
Помимо кредиторов: пирамиды, псевдоброкеры и инвестиционные аферы
Помимо черных кредиторов, в 2025 году на территории Кубани были выявлены:
- 3 финансовые пирамиды, предлагавшие «гарантированный доход» от вложений;
- 1 псевдоброкер, имитирующий работу на фондовом рынке;
- 5 субъектов, незаконно привлекавших средства граждан в инвестиционные проекты.
Цифровой след: как нелегалы уходят в онлайн
Всероссийский тренд 2025 года — массовый перенос нелегальной активности в интернет. Мошенники активно используют:
- предложения инвестировать в криптовалюту с «доходностью 300% в месяц»;
- псевдотехнологии на базе искусственного интеллекта для создания видимости легитимности;
- схемы с вовлечением граждан в дропперство — посредничество при обналичивании украденных средств, что само по себе является уголовно наказуемым.
Итоги года: блокировки и передача дел в правоохранительные органы
По инициативе Банка России в 2025 году было заблокировано 21,5 тысячи интернет-ресурсов, связанных с нелегалами финрынка. Информация обо всех выявленных нарушителях передана в правоохранительные органы. По результатам рассмотрения материалов по всей стране возбуждено более 440 административных дел.
Что делать, если вы столкнулись с нелегалами?
- Не переводите деньги и не подписывайте документы под давлением.
- Проверьте компанию в реестре на сайте cbr.ru.
- Сообщите о подозрительной активности через онлайн-приемную Банка России.
- При угрозе жизни или имуществу — обращайтесь в полицию.
Материал подготовлен на основе официальной информации Южного ГУ Банка России.
